科技信息

上海自贸区晒案例:四个科技金融创新案例首公布

来源:案例分析   |    录入:连云港市科技局    |    日期:2018-08-15    |    浏览:1658次

 继去年3月、7月和12月以及今年8月之后,上海自贸试验区第五批金融创新案例昨天发布。备受关注的首批8家试点银行今年10月发行自贸试验区跨境同业存单,全部获得足额认购,总发行量达到29亿元,标志着中国外汇交易中心推出的自贸试验区跨境同业存单业务获得成功。首次公布的4个科技金融创新案例,也成为昨天上海自贸试验区晒出的12个金融创新案例中的亮点。

  科技金融创新含金量高

  首次公布的4个科技金融创新案例具有相当高的“含金量”。

  一家专注于高精度手机摄像头传感器芯片研发制造的创新企业,2013年获得风投的A轮融资。但由于半导体企业初期需大量的资本投入,公司在2014年继续寻求资金支持。最终,浦发硅谷银行给予其总共300万美元额度的贷款,贷款利率大幅低于市场上其他机构债权融资成本,同时该贷款配套了认股权安排,银行获得与贷款总额一定比例的认股权。这是浦发硅谷银行推出的针对初创期科技企业的投贷联动金融服务创新案例,该方案既贴合早期企业需求,又降低融资成本,帮助初创企业成功生产出首批样品,打通优质下游合作渠道,成功实现B轮融资。

  服务科创,上海银行积极探索符合科技企业特征的可变利率定价模式,着眼科技企业的全生命周期,拉长风险与收益匹配时间,推出“远期共赢利息”业务,这一案例也颇具亮点。上海银行小企业金融服务中心总经理朱会冲介绍,该业务改变“一价合同”的传统定价模式,在贷款发放时先收取相对低的前期利息,待企业成长后,再根据条件,收取延期支付的远期利息,实现银企共赢。

  太平洋财产保险公司推出“‘科创E保’科技企业创业保障保险”,是国内首款创业保障保险,对科创企业创始人,因意外事故或企业经营不善终止经营,可获得一定的费用损失补偿,避免创业失败可能带来的生活困难,也为创业者二次创业提供物质基础。

  工商银行上海市分行推出的“‘海王星’科创企业金融服务云方案”则是为科技创新活动及科创企业量身定制的专属金融产品,在服务中引入大数据支持,在专业化信贷服务基础上,针对处于初创期、成长期、成熟期等不同成长阶段的科创企业,提供股权融资、债权融资、顾问服务等综合化金融服务。

  金融服务监管多维度创新

  自贸区在跨境金融服务方面也进行大胆创新,主要包括自贸试验区内证券公司跨境借款、自贸试验区多品种混合银团贷款、FT跨境理财业务。其中,海通证券以自贸试验区分公司为借款主体,利用自贸试验区平台借入海外低成本资金,用于其购买中资企业在香港市场发行的债券,该案例为证券公司首次根据上海自贸试验区分账核算业务境外融资政策,探索自贸试验区跨境融资业务和以债务融资工具为基础,为中资企业海外融资提供服务。

  交通银行上海分行牵头为中电投融和融资租赁有限公司组建了国内首个多品种混合银团贷款,该贷款横跨自由贸易账户和普通账户两个账户平台,涵盖三类融资品种,具有差异化提款条件和融资用途的特点。

  浦发银行成功发行首单FT跨境理财产品,规模为5000万元,收益率3.6%,募集资金主要投向区内企业的信托贷款收益权。这三个案例拓展了自由贸易账户功能,拓宽了区内企业跨境融资渠道和人民币境外投资范围,也有利于境外人民币资金的保值增值。

  在金融监管领域,上海监管部门抓紧先行先试。上海银监局在全国首创银行业务创新监管互动机制,针对法规未覆及、法规不明晰、政策无操作细则的领域,设立绿色通道,允许自贸区银行业金融机构就拟先行先试的非行政许可类新产品、新业务,通过“自主申请、监管指导、个案突破、持续评价”的方式,有条件率先试点。

  上海保监局开展保险专业中介机构股权信息监管改革试点,一是采用“互联网+保险中介监管”方式,以创新保险专业中介机构股权信息登记机制为切入口,加强对保险中介机构法人治理的监管;二是建立电子化股权信息平台,实现保险监管部门与市场主体之间信息传递互联网化、与工商管理部门信息共享电子化。

  此外,上交所、德交所和中金所共同设立中欧国际交易所在法兰克福开业、中国银行上海市分行打造自贸试验区全球金融服务直通车等也入选创新案例。